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当心!丨温水煮青蛙式“微投资”诈骗 16名团伙成员获刑

发布日期:2020-05-13 09:54:50 浏览次数: 595

近日,经广东省茂名市电白区人民检察院依法提起公诉,一“微投资”诈骗团伙16名团伙成员被法院依法判处有期徒刑6年6个月至1年1个月不等刑期,并处罚金。

该团伙注册电子商务科技公司,购买多个虚假投资软件,招募员工进行话术培训,在各股票、彩票群物色作案对象,以微投资、低风险、高回报为诱饵,分别扮演“水军”、客服、金融分析师,按照话术引诱他人在虚假投资平台投资,通过后台操控涨跌,致使投资者在不知不觉中遭受损失。

2.3万元的投资平台与国际“接轨”


2018年9月,在广州务工的齐某(25岁,江西籍)找到朱某(20岁,湖南籍),称其可以找人购买到虚假投资平台软件,平台界面与股票、期货等投资平台相似,客户可以通过扫二维码下载平台APP,在平台注册后可购买比特币、莱特币、欧元、美元、英镑等理财产品,平台后台可以操作产品涨跌,人为控制他人亏损,从而从中“捞金”。二人一拍即合,为掩人耳目,二人在广州成功注册一家电子商务科技有限公司,并叫来10余名亲友帮忙。公司在广州某商务中心设立办公场所,设置业务部、营销部、前台等部门,配备办公桌椅、电脑等。从2018年10月开始“营业”。


公司成立后,齐某以2.3万的价格从他人处购得名为“SKT”的虚假投资平台。对外声称该平台是联合腾讯和中国四大银行共同推出,资金由银行第三方保管,免费注册账户,可以通过手机操作购买对应国际大盘的“理财产品”,单笔交易最低100元,最多20000元,可买涨、买跌双向操作,产品涨跌都是国际行情,买对趋势即可获得80%-90%的盈利,全天24小时可交易,结算时间分别为30秒、60秒、120秒,门槛低、收益高、结算快。


例如,在某产品1.1204价位买涨,到期时间选择30秒,30秒到期后,该产品的价位高于1.1204即赚,低于1.1204即亏,即使涨了0.00001也能赚得投资额的80%-90%,投资越多收益高。

温水煮青蛙式诈骗

公司正式“营业”后,齐某负责日常管理和发放工资,朱某负责“业务”创收。朱某对员工进行话术、平台操作和相关制度等培训后,让员工分别扮演股民、客服、金融专家等角色实施诈骗。


冒充“股民”的员工在各股票群、彩票群中与其他人交流、套近乎,并以推荐“微理财、低风险、高回报”的投资平台为诱饵,添加被害人为微信好友,并将其拉入公司的微信群。而公司的微信群里主要是其他员工冒充的“水军”和“客服”,通过发布一些虚假的投资盈利消息,制造轻松盈利的假象,吸引被害人扫二维码并在公司的虚假投资平台免费注册。


随后,在“客服”和“水军”的引导和推荐下,扮演“高手”“金融分析师”的员工先后登场,按照“话术”一步步引诱被害人不断投资。朱某则在后台密切关注着客户的投资情况,并操控着“理财产品”的涨跌。


朱某在后台操控涨跌时,一般不会让被害人马上全部亏损,而是先由被害人自由发挥,被害人运气好,通常可以赚些钱。有时被害人运气不好,一直在亏钱,朱某还会设置让被害人在一段时间内盈利。通过这样操作,使被害人产生赌徒心理,不断加大资金投入。这时,朱某才在后台悄悄“出手”,让被害人不断亏损。


被害人小莉(化名)在该平台“客服”和其他“群友”的推荐下,按照“高手”“金融专家”的“指导”和“点津”,不断充值投资,不到一个月就投资了20万余元。期间,盈利了约6万元,但截至案发,其在平台账面的金额只剩下7000元。

资金一开始就被“套走了”

“我知道我们的行为是在诈骗,骗客户前,心理也害怕过,但看同事工资那么高,来钱又快就继续做了。”17岁的黄某经老乡齐某介绍进入该团伙,在接受检察官讯问时说道。


原来,该团伙的成员主要是朱某、齐某的亲戚、朋友,多数在20岁左右,很多是初中文化,对证券、金融等专业知识了解并不多。他们的工资是基本工资(3000元)+提成,提成工资是按所拉客户亏损金额的10%提成,提成比例随业绩(被害人亏损金额)增加而提高,如业绩达到30万元以上,则可提成19%。为了激励员工,公司还设有员工日、周、月奖励和团队日、周、月奖励。


齐某和朱某每隔15天左右会给平台“升级”一次,先后使用过“赚呗”“SKT”“SKY”“金牛座”等平台,这些平台的内容和设置基本相同。通过“升级”平台,使得原来在平台的数据被全部清除,被害人在平台的投资金额也被全部“套走”了。

然而,实际上被害人在平台的投资一开始就已经被“套走”了。因为被害人主要是通过微信和支付宝向平台投资,不管是支付宝还是微信,这些资金最终都是进入到朱某的个人银行账户。被害人在平台显示的金额仅是数字而已,被害人在平台的提现,其实是朱某从其个人银行账户中向被害人转的帐。而团伙成员的工资、提成、奖励也是通过微信或支付宝从朱某的银行卡转出的。


截至2018年12月27日,该团伙被公安机关依法查处,朱某的银行账户共有75万余元的总收入。但是,只有小莉(化名)等4名被害人报案并积极配合公安机关调查取证,4人合计被诈骗365374元。


案件经依法审理,法院依法对该团伙16名团伙成员作出上述判决。其中,朱某、齐某均被判处有期徒刑6年6个月,并处罚金人民币1.2万元,二人被责令共同向小莉(化名)等4名被害人退赔违法所得的赃款365374元。


近年来,广东公安机关重拳打击证券期货、金融诈骗犯罪。截至目前,经指定管辖,茂名市电白区人民检察院已受理审查起诉多起类似案件。 

检察官说案

“本案是典型的网络诈骗,被害人众多且分布在全国各地。犯罪分子推出‘微投资’,大部分单笔投资金额在100元至1000元之间,尚未达到刑事立案标准,很多被害人在案发后即使被告知自己被诈骗,也不愿到当地派出所报案,有的被害人多次被骗且数额较大,但认为被骗的资金难以追回,也不愿报案,给案件的取证和指控带来很大困难。”该案承办检察官说道。


承办检察官提醒:当前,网络犯罪发展迅猛,犯罪分子作案手段不断翻新,作案手法更加隐蔽、复杂,针对性和反侦查能力也越来越强,通过分析、捕捉被害人的心理而设置陷阱,甚至利用法律漏洞规避风险、逃避责任,社会危害性越来越大。广大网民,特别是网络投资者,务必要保持清醒头脑,警惕他人推送的所谓“风险低、高回报”等“投资平台”。投资理财一定要通过正规、合法平台,并注意保存相关凭证、记录等证据,一旦发现上当受骗,要及时报案并配合侦查机关调查取证。